有限公司因未按规定遵守客户身份辨识义务、并未按规定上报大额交易报告和怀疑交易报告被罚270万元。 记者注意到，转入2020年，反洗钱领域罚单频现，监管力度持续加码，其中，更加兴起过“千万级”罚单。根据普华永道数据，截至6月30日，2020年发布的反洗钱行政处罚金额总计高达3.75亿元，罚单数总计298笔，其中大约96%采行了双罚制。
2020年1-4月总计惩处金额已多达2019年全年水平。 近期多家银行及信用卡中心发布公告称之为，将积极开展个人客户身份信息核实工作。核实范围还包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。 两大难题成关键 从违规内容看，并未按规定遵守客户身份辨识义务和并未按规定上报大额交易报告或者怀疑交易报告是违规主要原因。
随着大额罚单频密经常出现，普华永道称之为，其很有可能沦为未来常态，义务机构应该引发推崇。例如并未按照规定遵守客户身份辨识义务的，每户可惩处20万-50万。 监管层对于反洗钱工作明确提出了更高拒绝。央行行长易纲在金融行动尤其工作组（FATF）第三十一届第三次全会上特别强调，中国政府高度重视反洗钱和反恐怖融资工作，早已启动修改《反洗钱法》，将反洗钱和反恐怖融资工作划入国务院金融平稳发展委员会议事日程，持续增大反洗钱和反恐怖融资监管力度，为国际合作更进一步夯实法律基础。
某券商合规人士称之为，客户身份辨识和怀疑交易辨识仍然是反洗钱监管工作的难题。“怀疑交易辨识很艰难，系统不会自动展开一些基础的辨识工作，但依然无法完全挣脱人力辨识，而合规岗人员较少、工作量大，最后对这种辨识很有可能流于形式。
” 普华永道建议，严苛实施客户身份辨识工作，按法规拒绝比对、注册、存留原始的客户基本身份信息；同时推崇持续、新的客户身份辨识工作，持续注目客户信息更改情况、业务积极开展情况，比如强化反洗钱数据管理，提升数据质量，充分利用缴纳机构动态数据非常丰富的特点，通过动态数据挖掘提升客户身份辨识效率及效果。 金融科技助力 多位业内人士回应，大数据、云计算、区块链、人工智能等技术将助力反洗钱升级。 人行深圳中支黄富副行长认为，未来金融科技、监管科技将应用于洗黑钱风险防控与反洗钱监管的全流程。
五谷丰登集团法律合规部副总经理雷志凌指出，金融机构不应充份应用于大数据、云计算、区块链、人工智能等技术，构建反洗钱信息管理的数字化，推展洗黑钱风险辨识、监测、预警及报告的智能化。 “在反洗钱方面，人工智能目标是用机器学习建模辨识出有洗黑钱以外的方法，把它回避，并对洗黑钱账户展开分门别类的评分和分类，这样可以根据调查和审查人员有所不同的能力来分配有所不同的案件，协助他们提高效率。”慧安金科CEO黄铃回应。
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